Binance Labs投资1000万美元 Helio协议解析

作者：andrew.moh，DeFi&Web3 KOL；翻译：金色财经xiaozou

Binance Labs向Helio Protocol——一个开创性的流动性质押平台——投资了1000万美元。是什么让币安对其青睐有加？

本文我们来做如下探讨：

·  什么是Helio？

·  其主要特性是什么？

·  其代币经济学是什么样的？

·  路线图和发展催化剂

·  安全与审计

·   看涨情况与个人观点

1、什么是Helio？

Helio是一种流动性协议，允许用户通过各种活动赚取利润，如贷款、借款、收益耕作和质押。HAY是该项目的原生稳定币，Helio在BNB链上运行。

2、关键特性

Helio支持通过抵押BNB/BUSD以借出及铸造HAY代币。用户可以在Helio中提取抵押品，领取奖励，并参与HAY协议管理活动。Helio的一些杰出产品/特性如下：

（1）抵押

用户可以在Helio协议生态系统中使用BNB代币作为抵押品。他们可以通过BNB流动性质押服务在币安交易所质押BNB产生利润。他们还可以通过质押BNB获得奖励。

（2）盈利

本部分内容将包括许多面向社区的特性，例如：

·  质押：持有Destablecoin的用户可以参与Helio协议质押以获得APR。网络中共有10,492名持仓者，TVL超过4400万美元。

·  更高的金库收益：用户可以利用Helio的奖金金库获取复利收益。

·  Farming：Helio兼容了很多DEX以支持用户进行资产耕作，包括PancakeSwap、Ellipsis、Magpie、Thena。

·  借入HAY：用户可以使用BNB或BUSD以较低的利率（分别为贷款总价值的2%及10%）借入HAY。HAY可以用于质押及farming以从平台牟利。截至目前，共有728名用户参与了借贷，超过4440万美元抵押给了Helio。此外，有2,010万枚HAY被借出（按月计算）。

·  Helio协议收入流：Helio协议收入将来自储蓄利息和HAY贷款利息之间的差额以及清算费用。目前，Helio协议没有提供具体的收益信息。然而，根据Dune Analytics对Helio协议账户的统计数据显示，用户量为7874人。同时，平台上的总债务约为4000万枚HAY。

·  Hay Destablecoin：Helio生态系统有一种稳定币（Destablecoin），可以等值兑换1美元。与其他稳定币不同，其与1美元的挂钩可能会受到市场需求的影响。如果HAY上涨（超过1美元），Helio则激励借款人借更多的HAY或兑换其他资产以从差额中获利。如果HAY下跌低于1美元，借款人将被激励从市场上购买HAY来偿还债务。在一些稳定币模型中，HAY的作用类似于MakerDAO的DAI稳定币。

Helio的主要区别在于其通过BNB流动性质押提高了资本效率，并允许抵押品产生协议收益。与其他协议不同，Helio还拥有许多为借款人限制风险的机制，如：Oracles、债务上限（最大可贷款额度）、贷款价值比、清算模型和清算预警系统（LAS）。

3、代币经济学

（1）代币关键指标

HAY

·   代币名称：Destablecoin HAY

·   Ticker：HAY

·   代币类型：稳定币，效用代币

·   总供应量：40,943,769枚

·   循环供应：40,811,221枚

HELIO

·   代币名称：Helio Protocol

·   Ticker：HELIO

·   代币类型：治理代币

·   总供应量：10亿枚

HELIO代币分配

·   社区：60%

·   生态系统：17%

·   金库：10%

·   流动性准备金：5%

·   战略销售：6%

·   团队：1%

·   早期用户：1%

（2）代币效用

HAY：在平台上发挥着稳定币和交易方式的作用，如借贷、铸币等。

HELIO：是治理代币，管理HELIO收益池，用于鼓励流动性挖矿协议中的用户。

4、路线图和发展催化剂

·  第1阶段：Helio引入Destablecoin HAY，扩大其在BNB链生态系统中的市场份额。

·  第2阶段：Helio进行跨链和治理扩展。

·  第3阶段：Helio将Destablecoin HAY确立为社区新趋势。

5、安全与审计

从2022年开始，Helio与Certik、Peckshield和Slowmist等知名审计公司做了大量审计工作。

6、看涨情况与个人观点

币安的投资部门Binance Labs已经向Helio协议投资了1000万美元，推动该项目成为一个流动性质押平台。根据投资计划，Binance Labs的资金将帮助Helio扩展至加密市场的其他区块链。目前，该协议已部署在BNB Chain网络上，采用的是权益证明机制。

关注收益的LST（流动性质押代币）持有者的激增引起了他们的注意，这也为参与质押带来效率。目前，LST占所有质押ETH的40%以上。

Helio协议提供了一种新方法来创收以及获取加密资产流动性。其目标是成为BNB链生态系统中值得信赖的利率facilitator和稳定币发行人。