币安能否承受43亿美元天价罚款及创始人的离职？

作者：Daniel Kuhn，CoinDesk；编译：松雪，金色财经

8 月，在美国司法部 (DOJ) 对币安提出指控之前，有消息称，负责此案的联邦检察官担心起诉可能会导致客户恐慌并集体撤回资金，从而可能引发在加密货币市场的更大规模恐慌 ，甚至流动性短缺。

周二，美国司法部与全球最大的交易所达成了“历史性”和解。 所称罪行十分广泛，刑罚十分严厉。 币安将因违反货币传输法和美国制裁而支付 43 亿美元的罚款，其首席执行官赵长鹏（CZ）被迫辞职。赵长鹏于 2017 年创立了该公司，并将其打造成庞然大物。

根据 DefiLlama 数据显示，过去一天币安的提款额已达 5.668 亿美元。

与FTX不同，在这一点上，币安似乎是健全的。 其最新的“储备证明”报告是对交易所资产的证明，显示该交易所持有价值 650 亿美元的加密资产。 DefiLlama 估计其价值为 684 亿美元。

此外，币安的许多最大资产似乎都被超额抵押，例如比特币（BTC）、以太币（ETH）、泰达币（USDT）等，这意味着币安的净余额超过了其欠客户的金额。 换句话说，如果每个币安客户都提取他们拥有的所有比特币，那么交易所将有多余的比特币。

赵长鹏不是公司的傀儡，而是领导者。 他用比喻语言与他的粉丝、支持者和用户进行交流——通常能够通过推文来消除坏消息。 今年很多次，当坏消息不断传来时，他都会在推特上发布一个数字：“4”。 这代表了他的四项原则，即忽视“FUD”——即恐惧、不确定性和怀疑”——并保持积极态度。

“诚然，在情感上放手并不容易。 但我知道这是正确的做法。 我犯了错误，我必须承担责任。 这对我们的社区、币安和我自己都是最好的。”赵长鹏周二在 X/Twitter 上写道。

“如果这些不便影响了客户体验，这可能是唯一能够扼杀交易的因素。”

赵长鹏个人将面临2亿美元的民事和刑事罚款，对于一个资产净值从1700万美元到数十亿美元不等的早期加密货币采用者来说，这是一个很小的代价，可以解决涉及司法部、CFTC和财政部下属的两个执法部门FinCEN和OFAC的协调调查的指控。

币安对监管行动并不陌生，它似乎已经制定了一段时间的应急计划，并对监管行动做出了迅速反应。 币安的区域市场主管 Richard Teng 于 2021 年受聘，传闻中是 CZ 的继任者，他将接任首席执行官。 这种迅速升职已经进入公众意识，对遏制混乱起到了很大作用——特别是考虑到赵长鹏可能在美国联邦监狱度过未来 18 个月到 10 年的时间。

而何一似乎仍留在公司 。 尽管根据政府条款，赵长鹏至少三年内不得参与币安，但他有可能充当该公司与其最大股东赵长鹏的非正式渠道。

从很多方面来说，币安都过得很轻松。 是的，它必须支付巨额罚款，但看起来它账面上有钱可以生存。 币安还需要任命一名独立监察员并向美国政府发送合规报告。 ConsenSys 首席律师 Bill Hughes 表示，这对美国刑事调查人员来说将是一个巨大的福音：

“今天存在的所有币安交易记录（很可能可以追溯到交易之初）都可供执法部门获取。 他们将展示非法支付如何通过交易所流动。 执法部门将可以完全访问有关该交易所黑匣子内非法流动的大量情报，以与您在链上找到的不可变交易记录进行匹配。”

也许币安永远不会得到监管部门的青睐，但支付赔偿、遵守规定并结束多年的刑事调查，就像一把达摩克利斯之剑一样，可能会让币安翻开新的一页。 

也许现在，包括法国、荷兰在内的欧洲国家，甚至是避税天堂塞浦路斯，要么拒绝授予币安运营许可证，要么展开自己的监管调查，将给该交易所第二次机会。 币安在被要求退出多个司法管辖区的同时，在过去一年中在某些方面取得了增长，而行业其他公司则在收缩。

币安可以说是少数几家从竞争对手 FTX 的崩溃中受益的公司之一，吸收了全球加密货币交易客户群。 Teng在作为首席执行官的首次公开声明中表示，该交易所拥有超过 1.5 亿用户和数千名员工。 该交易所还在几乎每个加密垂直领域都设有部门，维护着最常用的 DeFi 链之一，并进军人工智能领域。

没有什么是完全保险的，但交易所仍然有动力。 它还面临其他障碍，包括美国证券交易委员会（SEC）提起的民事诉讼，指控其存在多项财务违规行为。 该公司的高管人员也一直在流失，7月份有报道称，经过一轮裁员后，该交易所最终可能会裁掉其全球三分之一的员工。

10 月份，该公司的美国部门 Binance.US 修改了其使用条款，使用户无法再直接从该平台提取美元——除非通过稳定币。 同月，在其前合作伙伴 Paysafe 停止为交易所提供服务后，币安加入了“一些新的受监管和授权的法定合作伙伴”，使用户能够存入和提取欧元。

如果这些不便影响了客户体验，这可能是唯一能够扼杀交易的因素。 从某种意义上说，币安之所以受到人们的喜爱，是因为它体现了加密货币的牛仔、亡命徒心态。 目前还不清楚美国司法部的调查结果、前所未有的罚款或交易所前首席执行官可能被监禁会对这些人产生什么样的心理影响。

目前还不清楚该交易所犯罪的严重程度是否会损害其声誉，即使是在最坚定的加密无政府主义者中也是如此。 一位财政部高级官员告诉记者：“币安平台正在为一些真正可怕的事情提供便利——从恐怖主义融资到勒索软件行为、儿童色情制品以及各种诈骗和欺诈。”

值得赞扬的是，币安已经承认了自己的错误。 公司官方声明重申了之前的说法，即公司“以极快的速度增长”，并“一路上做出了错误的决定”。

几乎在其存在的整个过程中——除了过去几个月，币安的公关和法律团队似乎表现出该交易所优先考虑合规性——该交易所的行为极度无视美国和全球监管。 赵长鹏曾吹嘘该交易所没有总部，因为比特币没有总部。 它在百慕大（2018年，计划制定监管框架，但没有成功）、泽西岛（2020年关闭）和马耳他（2021年被驱逐）等知名避税天堂开设和关闭了子公司。

“今天，币安对过去的行为负起责任，”该公司的声明继续说道。 也许它唯一能说的就是保持持续经营。 许多问题仍然存在：合规的币安能够成长吗？

币安最终能找到下家吗？ 如果是这样，它会失去在客户心中的地位吗？